CFD-handel
Leer CFD-handel voor beginners en CFD-handel - Onze gids CFD-handel voor beginners en leer CFD-handel biedt u de nodige expertise om snel aan de slag te gaan met CFD-handelsstrategieën.

Nergens anders dan op de beurs worden dagelijks vele miljarden euro's omgerekend. Naast bekende investeringen en vormen van beleggen zoals aandelen en fondsen, zijn er ook andere opties zoals handelen in binaire opties, forex, cryptocurrencies zoals Bitcoin of CFD trading. Vooral het handelen in CFD's is erg interessant voor risico-ervaren beleggers.

Wat is een CFD?

CFD's zijn contracten voor verschil (CFD). Deze zijn enorm populair bij handelaren en bieden zeer diverse mogelijkheden. Handel vindt plaats buiten de echte beurs. Als handelaar speculeer je op prijswijzigingen. Zogenaamde CFD-makelaars maken volledige verwerking in realtime mogelijk. Traders speculeren op een stijgende of dalende prijs. CFD bestaat in verschillende vormen, zoals:

  • aandelen
  • index
  • valuta
  • Commodities
  • ETF
  • Beschikbare opties
  • crypto valuta

U kunt meestal een account openen bij een CFD-makelaar met een kleine hoeveelheid eigen vermogen en meteen aan de slag. Door het hefboomeffect zijn de winsten en verliezen ook aanzienlijk hoger dan bij alternatieve speculaties op de beurs. Maar de verliezen kunnen ook hoger zijn.

CFD - korte uitleg

  • CFD's zijn contracten voor verschillen en behoren tot de algemene groep van derivaten
  • Het wordt niet rechtstreeks belegd in grondstoffen, aandelen of iets dergelijks, maar speculeert over het koersverloop
  • Met een kleine kapitaalinvestering kan het volume dankzij leverage worden vergroot
  • De handelstijden zijn identiek aan de reguliere ruil
  • Er is een risico van totaal verlies en claims van de makelaar als de hefboomwerking te hoog is ingesteld en een verlies duidelijk wordt
  • Een vorm van risicomanagement is essentieel om het risico op een "normaal" niveau te houden
  • Er zijn in feite twee opties: CFD met korte en lange staart
  • Prijstrends worden gemodelleerd en exact 1: 1 in kaart gebracht op de "echte" beurs

5 belangrijke feiten over de CFD in het overzicht

  • CFD's zijn contracten voor verschillen die buiten de beurs worden verhandeld
  • Hier wordt het verschil tussen de beginwaarde en de eindwaarde gespeculeerd
  • In principe kunnen dalende en stijgende banen worden gebruikt
  • Met een hefboom zijn veel hogere winsten maar ook verliezen mogelijk
  • De CFD heeft geen vervaldatum

Hoe worden CFD's verhandeld?

Het belangrijkste kenmerk van de CFD is dat u als klant niet in deze zin handelt. U handelt dus niet en handelt niet in aandelen of iets dergelijks. U speculeert op het verschil tussen de onderliggende waarde (waarde van een aandeel, grondstof, etc.) en de toekomstige eindwaarde na de door u gekozen periode.

Voorbeeld van handelen in CFD's

  1. XYZ-aandelen hebben om 11 uur een onderliggende waarde van EUR 76,45.
  2. Het aandeel XYZ heeft om 15 uur een slotwaarde van 77,55 EUR.
  3. Het verschil (contract voor verschil) bedraagt ​​1,10 euro
  4. Je speculeert op dit verschil tussen twee basiswaarden
  5. U kunt speculeren over de periode en een verhoging of verlaging
  6. De winst of het verlies wordt berekend op basis van het verschil in de verhandelde onderliggende waarde. Met behulp van hefbomen wordt het risico maar ook de winstmarge aanzienlijk vergroot

Wat is een hefboom?

Hefboomwerking wordt gegenereerd omdat u als handelaar slechts een deel van het geïnvesteerde bedrag bij uw makelaar investeert. Uw makelaar doet de rest. Winsten en verliezen worden 1: 1 doorberekend. Laten we een paar voorbeelden nemen van hoe een CFD-transactie eruit zou kunnen zien.

Voorbeeld van hefboomwerking

  • U speculeert op een neerwaartse beweging in de Duitse aandelenindex (DAX)
  • Als investering geeft u de voorkeur aan 1.000 euro en gebruikt u een vrij te kiezen hefboom van 100: 1
  • De hefboom (hefboomwerking) verplaatst bedragen van 100 × 1000 euro (100.000 euro)
  • Als de DAX daadwerkelijk met één procentpunt daalt, komt dit overeen met een winst van 1.000 euro. (100.000 euro x 1 procent)
  • Als de DAX echter met één procent stijgt, gaat de investering verloren
  • U investeert dus som X en kiest een hefboom. Speculeer dan op een stijging of daling van de prijs. Afhankelijk van het verschil tussen de basiswaarde en de eindwaarde, kun je razendsnel grote sommen verdienen en is 100 procent winst niet ongewoon.

Voor- en nadelen van CFD als financieel instrument

Vanwege bovenstaande feiten zijn er vele voordelen maar ook nadelen.

Voordelen van CFD's

  • Hoge winsten met weinig inzet
  • Slechts een fractie van de investering moet worden gedaan bij de makelaar
  • Stijgende en dalende prijzen zijn verhandelbaar
  • Er wordt in principe een depositogarantie verstrekt
  • Aandelen, grondstoffen, forex, indices en meer mogelijk
  • Diverse hendels en mogelijkheden
  • Demo-accounts om mee te oefenen

Nadelen van CFD's

  • Hoog risico op verlies
  • Regulering en monitoring is minder dan bij reguliere aandelenhandel
  • Soms hogere kosten
  • Er gelden toeslagen voor overnachtingen

Er is een kleine tekortkoming (als je dat zo mag noemen): CFD's zijn niet echt geschikt als investering op lange termijn. Het is een instrument voor de korte termijn, maar handelen is erg leuk.

Niettemin moet duidelijk worden benadrukt dat: CFD's een speculatief financieel instrument zijn en zelfs het totale vermogensverlies op het spel staat. Dit geldt bijvoorbeeld ook voor casino's, sportweddenschappen en alle speculatieve aandelentransacties zoals binaire opties en cryptocurrencies.

Belangrijk: gebruik een demo-account om ervaring op te doen. Voordat u begint met CFD-handel, moet u zeker een gratis demo-account gebruiken om meer ervaring op te doen.

CFD-handel - zo werkt handelen

In principe gaat CFD-handel over het verhandelen van activa. Bovendien "speelt" u met de prijsschommelingen zonder zelf de activa te bezitten. CFD staat voor "Contracts for Difference", die prijsvorming vertegenwoordigen en geen directe aankoop van het waardepapier vereisen. Dat is ook een van de belangrijkste voordelen in deze branche. Er is echter een basiskennis vereist om met succes CFD's op de beurs te verhandelen.

Met slechts een paar muisklikken en eenvoudig op uw thuis-pc durft u te beginnen en te speculeren op de beurs. De makelaars bieden alle relevante informatie in realtime en u als klant moet u vertrouwd maken met dit onderwerp. In principe zijn alle gebruikelijke verhandelbare activa vrij beschikbaar.

  • Commodities
  • aandelen
  • index
  • Anleihen
  • Pensioenen
  • interest
  • valuta

Het principe wordt in meer detail uitgelegd aan de hand van het volgende voorbeeld, zodat u beter kunt begrijpen hoe het werkt:

Het XYZ-aandeel staat genoteerd op het Xetra-handelsplatform met een waarde van 10 EUR. Uw makelaar levert een CFD op deze aandelen. Ook hier is de realtime marktwaarde van het XYZ-aandeel 10 EUR. Ten slotte worden alle statistieken en cursussen in realtime getoond. Uw specifieke makelaar heeft een marge van 10 procent nodig om deze aandelen te verhandelen. Als belegger kunt u al vanaf EUR 1 een longpositie in het contract openen. Precies vanuit uw "gebruik", ontwikkelt de cursus zich statistisch precies zoals de echte en echte cursus. Bij CFD-handel wordt de prijs altijd precies gerepliceerd.

Zodra de prijs van het XYZ-aandeel met 10 procent stijgt, bedraagt ​​de waarde van het contract voor verschil 11 euro (+10 procent). Maar omdat je maar 1 euro hebt ingezet, heb je een winst van 100 procent behaald. Als u 1.500 euro zou investeren en de prijs binnen de tijdspanne met 10 procent zou stijgen, zou er 1.500 euro (100 procent winst) op uw effectenrekening staan.

Het risico moet echter ook worden benadrukt. Bij een dalend tarief van 10 procent en een inzet van 1.500 euro zou het geld verloren gaan. Dankzij veel verschillende hefbomen kun je de marge tussen winst en verlies compenseren. Dit is precies de kern van de zaak: de hefbomen in CFD-handel maken het verschil. Let op de juiste hendels.

Grotere hefbomen beloven hogere winsten, maar brengen ook het risico van hogere verliezen met zich mee. De hefboomwerking vloeit voort uit de margevereisten (varieert afhankelijk van de aanbieder). Omgekeerd, handel als klant tegen uw eigen makelaar in termen van realtime prijzen.

Handelen met CFD's heeft een zeker risico. Deze kwestie moet heel duidelijk worden aangepakt. Hoge winsten leiden tot grote verliezen. Desalniettemin kan dit speculatieve bedrijf de moeite waard zijn als u een overzicht van de markt krijgt.

  • Maak uitgebreid gebruik van statistieken
  • Houd cursussen altijd in de gaten
  • gebruik alle trainingen van makelaars
  • Bekijk realtime grafieken

De klant is niet verplicht om te handelen of te onderhandelen over onderliggende waarden. Alleen een betaling van de cursusontwikkeling maakt deel uit van de algemene voorwaarden. Er is ook geen recht op dividend op longposities. Veel makelaars betalen hun klanten echter een dividend als de CFD lange tijd wordt aangehouden en de prijs zich prachtig ontwikkelt, zodat er een dividend wordt uitgekeerd.

De individuele brokers hebben verschillende mogelijkheden om hun CFD anders in te richten. Praktisch gezien worden vaak onderliggende waarden getoond, die ook kunnen worden verhandeld op futures-beurzen.

Welke makelaar is geschikt voor CFD-handel?

Zoek als potentiële klant altijd naar een geschikt CFD-handelsplatform. Hierbij worden verschillende aspecten overwogen:

  • gunstige voorwaarden van de makelaar
  • gerenommeerde makelaars die gereguleerd en gecertificeerd zijn
  • Makelaar met voldoende liquiditeit
  • Orderuitvoeringssnelheid
  • houd altijd het risico in gedachten
  • Beleg alleen kapitaal dat ook bij verlies kan worden kwijtgescholden

Als u uw makelaar verstandig kiest en altijd alleen betaalbaar kapitaal investeert, minimaliseert u op zijn minst uw persoonlijk risico en loopt u het risico van faillissement door speculatie.

Uitleg voor beginners - CFD-handel en strategieën

CFD's zijn in feite contracten tussen investeerders (klanten zoals u) en de respectievelijke makelaars. Ze zijn gereguleerd en worden over de toonbank verhandeld. Er is geen uniforme standaard zoals op de reguliere beurs. In plaats van de bestelling volledig te betalen, in de zin van het kopen van aandelen, hoeft de belegger slechts een kleine borg te betalen. Hierdoor ontstaan ​​deze diverse hefbomen. Zo investeert u 100 euro in een CFD, maar handelt u bijvoorbeeld in 500 euro. De winsten van de 500 blijven bij u, maar ook het verlies in ruil.

Met deze hefbomen kunt u met kleine bedragen hoge winsten maken. Ondanks de kleine investering, kunt u grotere handelsbedragen verplaatsen. In CFD-handel gebruiken handelaren slechts een fractie van de volledige onderliggende waarde. Dit is genoeg dankzij de hendels voor een bestelling. Hier moet je speculeren of de prijs gaat stijgen of dalen. Er zijn ook verschillen in CFD-handel:

  1. Longtail-positie: CFD repliceert het eigendom van de onderliggende waarde. Als de prijs stijgt, leidt dit tot een toename van de activapositie van de houder
  2. Short positie: repliceert de short aankoop van een aandeel en beleggers profiteren van een negatieve prijsontwikkeling

Fundamenteel kunnen CFD's voor onbepaalde tijd worden verhandeld. Met een uitgekiende strategie zijn bestellingen over meerdere maanden heel gewoon en populair. Veel hefbomen bieden creatieve vrijheid voor uw handelsbewegingen. Bij het berekenen van de geschatte winst (winst) wordt niet uw geïnvesteerde vermogen als basis gebruikt, maar de totale waarde van de positie.

Hefboom-, marge- en margestortingen

Hefboomwerking kan voor u als klant een positief en negatief effect hebben. Hoge winsten met minimale kapitaalinvestering, hoge verliezen en mogelijk zelfs een verplichting om extra betalingen te doen. De aangeboden hendels moeten voorzichtig worden gebruikt. Als er een groot verlies is en het bestaande krediet is niet voldoende om dit te compenseren, komt de "Margin Call" in het spel. De makelaar kan u vragen om aanvullende financiële middelen te verstrekken. Als u dit verzoek niet kunt volgen, heeft u naast totaal verlies ook schulden opgebouwd.

Let bij het kiezen van een makelaar op aanbieders die zich onthouden van een margevereiste. Deze bestaan ​​echt en in ruil daarvoor worden meestal minder hefboomfuncties aangeboden. Bij CFD-handel zijn er kansen op zeer hoge winsten met zeer weinig belang. Dit bedrijf is echter zeer riskant en hoge verliezen en zelfs een verplichting om aanvullende bijdragen te leveren zijn denkbaar.

Deze kansen en risico's bestaan

Zoals al meerdere malen vermeld, liggen de kansen op hoog rendement en het risico op hoge verliezen op hetzelfde niveau. Je kunt veel geld verdienen en veel geld verliezen. Fundamenteel zijn CFD's speculatieve financiële instrumenten die een hoog risico lopen. Maar er zijn ook enkele belangrijke voordelen die CFD-handel ondanks alle risico's erg populair maken.

Een van de voordelen is duidelijk de kostenfactor. In tegenstelling tot andere financiële modellen op de beurs, wordt er niet direct in aandelen, grondstoffen of andere activa belegd, maar wordt er gespeculeerd op koersverloop. Verder is een kleine procentuele investering voldoende (een borg: marge), waaruit de leverage blijkt. Meestal investeert u op een basiswaarde tussen 1-10 procent van de som van de waarde. Met verschillende hendels kun je veel hogere bedragen verplaatsen.

Je speculeert op een longtail of short positie. Dus op de stijgende of dalende koers. Dat was alles en er zijn niet veel meer opties.

  • Vrij eenvoudig financieel product
  • Gebruik een grote hefboom om grote bedragen met weinig eigen kapitaal over te maken
  • Transparante waarden en exacte weergave van de reële aandelenkoers

Ondanks alle kansen op een rijk rendement, mag u het risico nooit onderschatten. Vaak trekken de ogenschijnlijk kleine investeringen aan omdat slechts een klein deel van de werkelijke waarde van de onderliggende waarde hoeft te worden belegd. De hendels doen de rest. Hefbomen kunnen niet alleen een positief effect hebben, ze kunnen ook het tegenovergestelde doen. De mogelijke verliezen vallen niet alleen binnen de omvang van de inzet, maar binnen het totale handelsvolume.

Door de volatiliteit van de activa kunt u vooraf prijsschommelingen nader bekijken en een eerste overzicht krijgen. Financiële markten zijn echter altijd onderhevig aan schommelingen waarover u nooit controle zult hebben. In die zin zijn CFD's speculatieve financiële instrumenten met de kans op hoge winsten en het risico op grote verliezen.

Handelsuren in CFD-handel

Bij DMA-makelaars zijn de reguliere handelsuren gelijk aan die op de referentiebeurs. CFD-makelaars zonder DMA (Direct Market Access) hebben doorgaans meer speelruimte en langere handelsuren. In dit geval zijn bijvoorbeeld handelsuren voor Duitse effecten zelfs mogelijk tot 22 uur. In het geval van CFD's met indices en grondstoffen, komen de handelsuren overeen met de respectieve beurzen waarop deze futures-contracten worden besteld.

Veel makelaars bieden hun klanten onderliggende waarden uit alle mogelijke regio's van de wereld. Als gevolg hiervan moet u rekening houden met het tijdsverschil. Bijvoorbeeld tussen de VS en Duitsland. Afhankelijk van het tijdsverschil kunt u daarom midden in de nacht of heel vroeg in de ochtend optreden.

Valutaparen (Forex) kunnen in de meeste gevallen worden verhandeld van zondagavond tot vrijdagavond (als Forex mogelijk is als CFD). Voor een beter overzicht is het de moeite waard om de algemene voorwaarden van uw makelaar te bekijken. Hier of in een extra document staan ​​alle handelsuren vermeld. Bijvoorbeeld tijden voor:

  • spreads
  • Rollover afspraken
  • Deadlines
  • Commissies

Omdat CFD-handel zonder recept plaatsvindt, kunnen klanten vaak toegang tot makelaars aanvragen en gebruiken via DMA (Direct Market Access). Dit betekent dat ze direct toegang hebben tot de markt en minder afhankelijk zijn van handelsuren. Bestellingen worden dan direct in het orderboek van de beurs geplaatst. Ook hier komen de handelsuren overeen met de betreffende referentiebeurs met alle tijdverschuivingen.

Criteria voor een goede CFD-makelaar

  • Gereguleerd en gecertificeerd door een van de toezichthoudende autoriteiten
  • Depositobescherming van het kapitaal van klanten
  • Algemene voorwaarden in vele talen (natuurlijk ook Duits)
  • Transparantie over commissies en spreads
  • Veelzijdige reeks onderliggende waarden zoals grondstoffen, aandelen, valuta's en indices
  • In het beste geval een lage minimale storting
  • Zeer snelle uitbetaling als je wint
  • Verschillende toegangen tot het broker-account zoals desktop, app en / of browser
  • Gratis demo-account met alle gebruikelijke functies om het platform te testen

Gebruik deze aanbieding als richtlijn als u op zoek bent naar een goede CFD-makelaar. Daarnaast zijn er nog andere kenmerken die een goede CFD-makelaar onderscheiden:

  • lage hindernissen bij het starten
  • Gratis aanbiedingen op het gebied van trainingen
  • veel verhandelbare onderliggende waarden
  • goede ondersteuning beschikbaar via telefoon, chat en mail

Veel makelaars (soms twijfelachtige platforms) dartelen in een of ander eilandparadijs. Voor de makelaar hebben deze het voordeel van belastingvermindering. Niemand weet echter hoe het geld van de klant eruit zal zien in geval van faillissement en betalingsgedrag. Het kan zinvol zijn om vooraf kennis te nemen van ervaringen met makelaars van andere klanten. Neem geen risico's met makelaars die te los gereguleerd zijn in een belastingparadijs. Elke makelaar van dit type is niet per se gevaarlijk, maar vooral beginners moeten vertrouwen op streng gereguleerde en gecertificeerde makelaars.

Het is belangrijk om de algemene voorwaarden in het Duits te bekijken. Kunt u de Engelse taal lezen? Nee? Blijf er dan vanaf, want het gaat om uiterst belangrijke clausules. U moet vooral op zoek gaan naar de verplichting om extra betalingen te doen.

Lees meer over een bindende uitsluiting van de verplichting om extra bijdragen te leveren!

Verdere beperkingen, details en details van de vergoedingenstructuur moeten duidelijk en gemakkelijk leesbaar zijn. Het is altijd logisch als de makelaar een mobiele app aanbiedt. Dit is een goede indicatie van de service en de zorg van de makelaar om echt de perfecte "ervaring" te bieden. Zelfs een extreem hoge minimumstorting is nogal dubieus en vaag vanuit het perspectief van de klant. Minimaal stortingsbedrag van 1.000 euro en dergelijke is veel te hoog en zoek in dit geval een andere makelaar. Als er geen demo-account beschikbaar is, houd dan uw handen van de provider. Wil je het platform eerst gratis uitproberen?

Tips en trucs voor de eerste CFD-transacties

Beginners in CFD-handel mogen nooit in het "koude water" springen. De volgende tips en trucs moeten in acht worden genomen, zodat de start succesvol is en de risico's in ieder geval worden beperkt en berekend. Gebruik de volgende richtlijnen als leidraad en controleer uw gedrag en houding ten opzichte van het onderwerp heel zorgvuldig.

1. Gebruik demo-account om ervaring op te doen
Om een ​​lang verhaal kort te maken, probeer een gratis demo-account. Hier kunt u de daadwerkelijke relaties achterhalen en "speelgeld" gebruiken om de eerste transacties uit te voeren. Neem een ​​risico en probeer de hendels. Je zult snel merken dat deze zaak niet zo moeilijk is, maar moeilijk te berekenen. Idealiter biedt het demo-account u echte wisselkoersen. Dit geeft je ook de mogelijkheid om jezelf meer vertrouwd te maken met het platform van de provider. Een demo-account is een must voor absolute beginners!

2. Kapitaal dat u in geval van nood kunt verzaken
Heeft u een voorliefde voor CFD-handel gevonden en heeft u al een makelaar? Investeer dan nooit geld of kapitaal dat u zelf nodig heeft. Vanwege de zeer speculatieve CFD's mag u alleen kapitaal gebruiken waar u in het ergste geval zonder kunt (totaal verlies). Plunder uw spaarboek niet en maak uw account leeg, want er zijn grote winsten. Dat zou een onvergeeflijke fout zijn. CFD's zijn helemaal niet geschikt als beleggingsvorm. Hiervoor moet ook het hard gespaarde geld voor opleiding of bijscholing worden gebruikt. Maar als u zonder problemen daadwerkelijk verliezen kunt accepteren, is de CFD-makelaar de juiste keuze, want er zijn natuurlijk ook hoge winsten.

3. Blijf emotieloos met CFD-handel
Stop je emoties tijdens het handelen. U heeft binnen een paar uur 80 procent gewonnen en behaald? Geluk begint en het risico neemt toe dat u dezelfde strategie opnieuw probeert. Wat werkt een keer, werkt weer of? Nee, dat is de verkeerde manier. Plan winsten en verliezen. Laat u niet emotioneel meeslepen om risicovolle transacties uit te voeren met nog hogere hefbomen. Als u merkt dat uw gevoelens overweldigend zijn en dat er snel beslissingen worden genomen, beëindig dan de handelsdag voor vandaag.

4. Gebruik verdere opleiding en training
Gebruik elke vorm van training en tutorials. Verdiep uw kennis op dit gebied. Het is het beste om alle functies in een gratis demo-account te leren en een overzicht van de markt te krijgen. Seminars, trainingen en cursussen zijn er in overvloed. Zodra u serieus CFD-handel wilt doen om rendement te genereren, zijn ook de tijd en financiële uitgaven voor bijscholing de moeite waard. Het is beter om vooraf wat meer kapitaal in kennis te hebben geïnvesteerd dan achteraf wanhopig verlies te lijden.

5. Accepteer de eerste verliezen (trainingskosten)
Zoek een makelaar, stort 1.000 euro en zet deze binnen 3 dagen om in 2.000 euro. Een leuk idee, maar meestal ver van de realiteit. Wees je ervan bewust dat je "collegegeld" betaalt. Je ervaring zal gestaag toenemen en met de tijd zul je beter worden. Laat het je niet in de steek laten (MAAR: alleen betaalbaar kapitaal). Met een beetje ironie behoren initiële verliezen als gevolg van te snelle beslissingen en eenvoudige onwetendheid tot de posities: leerboek, onderzoek en onderwijs.

Glossar

Investeringsproducten

Als u het woord aandelenmarkt leest of hoort, identificeert u het onmiddellijk met handelsaandelen. Er zijn nu echter een groot aantal andere financiële producten die op de beurs worden verhandeld. Deze omvatten u. A. Obligaties, derivaten of certificaten. Maar de handel heeft zich ook buiten de beurs ontwikkeld en wordt steeds belangrijker. De bekendste producten zijn Forex of CFD's. Het is cruciaal voor over-the-counter trading dat u kunt handelen zonder een financiële makelaar of financiële instelling. Het vereist echter een hoog kennisniveau over deze financiële producten en hun risico's.

Hieronder vindt u wat informatie, belangrijke onderscheidingen, strategische benaderingen en tips over deze producten, die erg belangrijk zijn voor een vak. Voor alle beleggingsproducten geldt dat ze zijn gebaseerd op basiseigenschappen. Deze omvatten u. EEN.

  • De aankoopprijs
  • de periode
  • de winst
  • het risico

beleggingscategorieën

De term activaklassen is de combinatie van financiële producten met uniforme kenmerken, zoals B. Prestaties en risico's. Dit betekent dat veranderingen in ruiltechnologie voor deze producten hetzelfde zijn, of op zijn minst vergelijkbaar. Vanwege het grote aantal verschillende financiële producten, vergemakkelijken activaklassen een overzicht van het aanbod en ondersteunen ze de beslissing van de handelaar / makelaar om in het juiste product te investeren. De activaklassen worden ook wel activaklassen genoemd. De bekendste activaklassen zijn:

  • aandelen
  • Obligaties / obligaties
  • CFD's
  • Cryptocoins
  • afgeleide
  • Directe handel
  • fondsen
  • Forex
  • Futures
  • Commodities
  • valuta
  • Certificaten

Definitie van activaklassen

aandelen

De meest bekende term op de beurs is het aandeel. Maar wat betekent een aandeel in detail? Dit is in principe een document dat een overeenkomstig gedefinieerd aandeel in financieel kapitaal beschrijft. Een aandeel bestaat uit twee delen:

  • de voorraadmantel
  • het aandelenblad

De aandelenmantel vertegenwoordigt uw aandeel in het financiële kapitaal van een naamloze vennootschap of, om het eenvoudiger te zeggen, uw recht om deel te nemen aan dit bedrijf. Het aandelenblad bestaat daarentegen uit twee delen:

  • het dividendbewijs (kan uit meerdere individuele documenten bestaan)
  • het verlengingscertificaat (Talon)

Dividenden worden bepaald door bedrijven op hun algemene vergaderingen en het dividendbewijs geeft u het recht om dit dividend uit te keren. De verlengingscoupon (Talon) dient als bewijs van ontvangst van nieuwe dividendcoupons als deze zijn opgebruikt.

Anleihen

Een obligatie is een waardepapier waarmee bepaalde vorderingen worden gemaakt. De meeste hiervan zijn vastrentende effecten, obligaties of obligaties. Strikt genomen is deze activaklasse een eenvoudige lening. Bedrijven of de staat gebruiken dit formulier om vreemd vermogen aan te trekken bij investeerders. Na een vaste looptijd, voordat de obligatie wordt uitgegeven, moet dit kapitaal worden terugbetaald met een overeenkomstige rentetoeslag.

In het Engels wordt deze vorm van beleggen ook wel 'obligatie' genoemd. Omdat obligaties of obligaties ook op de beurs worden verhandeld, spreken insiders ook van de zogenaamde "obligatiemarkt". Net als de kolf bestaat een binding uit twee delen, de mantel en de boog. Beide delen hebben hetzelfde doel als het aandeel.

afgeleide

In tegenstelling tot de handel in aandelen of obligaties, waarbij geld onmiddellijk wordt ingewisseld voor een effect, zijn derivaten een vorm van contract binnen een termijntransactie. Hier worden de transacties in het heden gedaan, maar het handelsresultaat zal alleen in de toekomst worden vervuld. Derivaten zijn gebaseerd op een verwachte marktwaarde. Dat klinkt in eerste instantie erg ingewikkeld, maar is eigenlijk relatief eenvoudig uit te leggen. Stel je het hele ding voor z. B. bij aankoop van een auto en het volgende voorbeeld: U bestelt een nieuw voertuig bij een autodealer. U heeft een koopsom van EUR 40.000,00 afgesproken en een afgesproken leverdatum binnen 6 maanden. Op de afleverdatum neemt u de auto over, betaalt u € 40.000,00, - en rijdt u vrolijk van de boerderij. De deal is rond.

Handel in derivaten is bijna hetzelfde, maar eindigt met een onzekere uitkomst. Hier is een voorbeeld: u bestelt vandaag 10 effecten tegen een enkele prijs van EUR 25,00. De totale orderwaarde is dus EUR 250,00. U gaat akkoord met een looptijd van 2 maanden. Na het verstrijken van de termijn ontvangt u uw effecten en betaalt u € 250,00, -.

Nu neemt het risico toe:

Als de 10 effecten aan het einde van de looptijd een hogere marktwaarde hebben, b.v. B. 30,00 EUR enkele prijs, in totaal 300,00 EUR, heeft u een winst van 50,00 EUR behaald.

Als de 10 effecten aan het einde van de looptijd een lagere marktwaarde hebben, b.v. B. Eenheidsprijs van EUR 20,00, d.w.z. in totaal EUR 200,00, u heeft een verlies geleden van EUR 50,00.

CFD's (Contracts For Difference)

CFD's, ook wel contracten voor verschillen genoemd, zijn in principe derivaten. In tegenstelling tot derivaten, die al speculatief worden verhandeld, zijn CFD's echter objecten met extreem hoge speculatie. CFD's zijn daarom alleen geschikt voor zeer ervaren handelaren / makelaars die zich bewust zijn van het probleem van handelen met CFD's.

De kansen voor winst zijn groter dan voor derivaten, maar tegelijkertijd zijn de risico's voor grote verliezen enorm. Handelen in aandelen en handelen in CFD's verschillen op de volgende punten:

Aandelen weerspiegelen het aandeel van de aandeelhouder in het eigen vermogen van een bedrijf. Bovendien betekent het bezit van aandelen dat de overeenkomstige rechten en plichten van een aandeelhouder wettelijk zijn verzekerd op grond van de Duitse wet op de aandelenbedrijven.

CFD's daarentegen zijn niet gebonden aan het eigen vermogen van een bedrijf, maar eerder aan de prijsontwikkeling (zie paragraaf over derivaten). Ze zijn ook niet wettelijk beschermd. Ca. 75 procent van de beleggers verliest kapitaal bij het handelen in CFD's.

Cryptocoins

Cryptocoins zijn een geld- en betalingssysteem uit de digitale wereld. Cryptomunten worden niet beschouwd als de officiële valuta. Valuta's zijn "echt geld" en daarom een ​​tastbaar betaalmiddel, b.v. B. euro's, ponden of dollars. Ze worden uitgegeven en beheerd door centrale banken in de desbetreffende landen en in omloop gehouden door banken in het valutagebied.

Cryptocoins daarentegen zijn geen valuta, maar een kunstmatig gecreëerd betalingssysteem uit de constant groeiende digitale wereld. Kortom, cryptomunten kunnen ook worden beschreven als een eenvoudig ruilmiddel. Het doel van dit betalingssysteem is echter contante betalingstransacties, echter zonder toezicht van de autoriteiten en zonder de deelname van officiële financiële instellingen. Strikt genomen zijn cryptomunten kunstmatig gecreëerd geld. Om cryptomunten te creëren, heb je een gemeenschap van gebruikers nodig die samen het aantal financiële eenheden definiëren en weergeven. Alle volgende financiële transacties worden vervolgens verwerkt en opgeslagen op een computer. Om dit op het gebied van datatechnologie in kaart te kunnen brengen, wordt een database opgezet, de zogenaamde blockchain. In deze blockchain zijn zowel kopers als verkopers direct met elkaar verbonden.

Cryptocoins bieden twee grote voordelen:

  1. Financiële transacties worden verwerkt zonder een betrokken financiële instelling
  2. Financiële transacties worden in realtime verwerkt

Twee grote nadelen van cryptomunten zijn:

  1. Grote schommelingen in de financiële waarde met korte tussenpozen
  2. Moeilijk begin in dit betalingssysteem vanwege tijdrovende invoeropties

fondsen

Deze variant van een beleggingscategorie is relatief eenvoudig uit te leggen. Een bepaald aantal investeerders belegt hun kapitaal in een 'spaarpot' en laat dit beheren door een gevolmachtigde, de zogenaamde fondsbeheerder. Het gemeenschappelijk kapitaal wordt nu door de fondsbeheerder belegd in een grote verscheidenheid aan financiële activa, waardoor het wordt gespreid en gebundeld in één fonds. Er zijn verschillende soorten fondsen. De bekendste zijn aandelen-, obligatie- en vastgoedfondsen. De diversificatie van financiële producten minimaliseert het risico op verliezen en het aantal investeerders zorgt voor een vaste financiële waarde. Het principe is dat een mogelijk verlies van het ene financiële product wordt gecompenseerd door de winst van een ander, tenminste geminimaliseerd. Zowel winsten als verliezen worden in principe gelijkelijk verdeeld over de investeerdersgroepen.

U kunt onafhankelijk van elkaar handelen. U heeft alleen de steun van een tussenpersoon of een financiële instelling nodig om een ​​effectenrekening te openen op een fondsplatform. Als dit klaar is, kun je beginnen. Fondsen worden beheerd als speciale fondsen. Een fonds wordt gescheiden van het kapitaal van een bedrijf en beheerd in een onafhankelijke bewaarder (bank). In geval van faillissement van de onderneming zijn de activa van het fonds wettelijk beschermd. Schuldeisers mogen niet worden bediend vanuit dit kapitaal. Zelfs het bedrijf kan niet, b.v. B. toegang tot dit kapitaal in geval van betalingsproblemen op korte termijn. Voor u als belegger betekenen fondsen niet alleen een wettelijk beschermde vorm van beleggen, maar ook een veilige.

Forex (vreemde valuta)

De alternatieve naam voor forex is valutahandel. Forex beschrijft de handel in alle valuta's in de wereld buiten een beursactiviteit. Ook hier kunt u, net als bij het hierboven beschreven fonds, direct beginnen met handelen. Voor deze transactie heeft u ook een overeenkomstige storting nodig bij een forexhandelaar / -makelaar. Het principe van Forex is het wisselen van valuta afhankelijk van hun dagelijkse waarde. Aangezien valuta onderhevig zijn aan dagelijkse schommelingen, biedt deze procedure goede mogelijkheden voor winstoptimalisatie. Beschouw het volgende voorbeeld:

De koersverhouding tussen de euro en de dollar is vandaag:

1,00 EUR = 1,2357 dollar
U investeert 1.000,00 euro en ontvangt daarvoor 1.235,70 dollar
De volgende dag verandert de valuta-ratio als volgt:

1,00 EUR = 1,2310 dollar
U ontvangt dus slechts $ 1.000,00 voor uw geïnvesteerde EUR 1.231,00
U heeft een totaal verlies van $ 4,70 geleden.

De volgende dag stijgt de valuta-ratio weer:

1,00 EUR = 1,2427 dollar
U ontvangt nu $ 1.000,00 voor uw geïnvesteerde 1.242,70 euro
U heeft een totale winst gemaakt van $ 7,00.

Futures

Future is een beëindigd contract tussen koper en verkoper. De verplichtingen die beide partijen met dit contract overeenkomen, worden geregeld volgens een gedefinieerde norm. Het handelsplatform is de beurs. Met dit financiële product kunnen in zeer korte tijd extreem hoge winsten worden behaald. Er bestaat echter ook een risico op enorme verliezen, die niet alleen het startbedrag opgebruiken, maar zelfs overschrijden. De behandeling van futures wordt daarom alleen uitgevoerd door absolute experts en wordt over het algemeen beschouwd als premium trading op de beurs.

Er zijn twee groepen grondstoffen in futures:

Aandelen en obligaties = Ook bekend als grondstoffenfutures
Indices en valuta's = Ook wel financiële futures genoemd
Bij het sluiten van de overeenkomst verbinden kopers of verkopers zich ertoe op een bepaald punt in de toekomst een bepaalde hoeveelheid met een overeenkomstige kwaliteit te verhandelen of te onderhandelen (leveren). De bijbehorende aan- of verkoopprijs wordt bepaald op het moment dat een contract wordt gesloten. De prijs is gebaseerd op de huidige basiswaarde van het financiële product, die ook contractueel wordt bepaald.

Als de onderliggende waarde nu stijgt tot de overeengekomen einddatum van het contract, betekent dit winst voor de koper en verlies voor de verkoper. Als de onderliggende waarde op de overeengekomen einddatum van het contract valt, wordt de situatie omgekeerd. De verkoper maakt winst, de koper lijdt verlies.

Om deze extreme situaties wat veiliger te maken is er een voorzorgsmaatregel ingevoerd. Futures worden meestal verhandeld of onderhandeld met een winstmarge. De koper betaalt niet de volledige waarde van het contract, maar doet alleen een aanbetaling, die moet worden opgevat als een borg en in een overeenkomstige verhouding staat tot de contractwaarde. Als de marge tijdens de looptijd van het contract toeneemt en dus de verhouding tussen de contractwaarde en de reeds betaalde borg, ontvangt de koper een rentekrediet. Als de marge daalt, kan de verkoper een extra betaling aanvragen voor de reeds betaalde zekerheid.

Beëindiging van een contract, b.v. B. tijdens een economische crisis is niet mogelijk. Voor beide contractpartijen gelden dezelfde regels. Alleen door het contract door te verkopen kan een partij de gemaakte afspraken ontlopen.

Commodities

Belangrijk: Handelen in grondstoffen is beperkt voor particuliere beleggers en is niet mogelijk op elke beurs. Directe handel op de handel in grondstoffenfutures is dus niet toegestaan. Maar u heeft alternatieven om toch deel te nemen aan deze transacties. Gebruik z. B. CFD's of fondsen (al beschreven) en u kunt vrijwel indirect deelnemen aan de handel. U kunt echter niet opschieten zonder de inzet van een getrainde handelaar / makelaar. Enerzijds is deze handelsvariant ook zeer riskant, anderzijds is handelen niet op alle beurslocaties mogelijk. De grootste handelscentra voor grondstoffen zijn te vinden in u. A. in Frankfurt, Zürich, Chicago, New York of Sydney.

Bij de handel in grondstoffen moet echter worden opgemerkt dat prijzen kunnen worden beïnvloed door een grote verscheidenheid aan factoren die doorgaans niets met directe handel te maken hebben en tot gewelddadige prijsschommelingen kunnen leiden. Politieke beslissingen, oorlogen, rellen en natuurrampen hebben grote gevolgen voor de prijzen. Er hoeft dus niet op te worden gewezen dat de handel in grondstoffen zeer speculatief en dus ook zeer riskant is.

Directe handel

Directe handel is een van de manieren om buiten een beurs en haar regelgeving te handelen. Deze variant, ook wel over-the-counter trading genoemd, maakt directe handel in financiële producten mogelijk. Heel eenvoudig: tussen koper en verkoper. Een voordeel van deze handelsvariant is dat u niet wordt blootgesteld aan koersschommelingen op een beurs. U kunt in- of verkoopprijzen individueel instellen en zo goedkoper onderhandelen. Een nadeel is echter dat je niet kunt deelnemen aan latere positieve waardestijgingen. Ter illustratie van de directe handel een voorbeeld hieronder:

U wilt een deel van uw financiële producten onderhandelen. De waarde van dit financiële pakket bedraagt ​​10.000 euro. Vraag uw huisbank om de verkoop te verwerken. OTC-handel begint.

Uw huisbank kent door haar zakelijke relaties een financiële makelaar die precies op zoek is naar deze financiële producten. Het biedt uw financiële pakket te koop aan, maar vereist de huidige dagelijkse waarde van de financiële producten plus een overeenkomstige speculatieve waarde als het aankoopbedrag. In totaal 11.500,00 EUR.

De financiële makelaar gaat akkoord met de aankoop, maar verlaagt de totale prijs tot 11.000,00 EUR. De bank gaat akkoord met de verkoop en ontvangt de EUR 11.000,00. Na aftrek van uw commissie stort de huisbank een bedrag van € 10.500,00, -. U heeft een winst gemaakt van EUR 500,00, -.

valuta

Allereerst moet de term "valuta" worden gedefinieerd. Valuta's zijn wettelijke vereisten die het overeenkomstige monetaire systeem in de staten of economische regio's reguleren. Waarschijnlijk zijn de belangrijkste valuta's ter wereld te vinden in de landen of economische regio's met een zeer hoge economische sterkte. Deze belangrijke valuta's zijn de dollar uit de Verenigde Staten, de yen uit Japan, de frank uit Zwitserland, maar ook de gemeenschappelijke munteenheid van de euro uit de eurozone.

Valuta's zijn echter onderhevig aan schommelingen, soms meer, soms minder. De reden is meestal de economische ontwikkeling van de landen of economische zones. Het is precies deze situatie die het risico met zich meebrengt bij het handelen in valuta.

Een ander risico bij het handelen in valuta's ligt in het feit dat valutaspeculatie kan worden gebruikt om rechtstreeks te speculeren. Dus je kunt z. B. rechtstreeks valuta wisselen of beleggen in verschillende fondsen, vooral vastgoedfondsen. Hoe uitgebreider deze handelsactiviteiten zijn, hoe groter de kans dat de waarde van een valuta aanzienlijk zal veranderen dan via het management met de basisrentetarieven van de respectieve centrale banken. Deze situatie kan op zijn beurt leiden tot handel tegen bepaalde valuta's, die daardoor hun koopkracht verliezen en uiteindelijk tot financiële crises leiden. Dit gaat natuurlijk gepaard met overeenkomstige koopkrachtverliezen.

Het beste voorbeeld hiervan is de eurocrisis in 2011. Landen als Griekenland en Spanje stonden op de rand van faillissement en een groot aantal investeerders verkochten hun euro en investeerden in de sterke Zwitserse frank. Maar niet met de intentie om nu actief te worden in Zwitserland, maar alleen om het geld in veiligheid te brengen, of liever om te “bunkeren”.

Het resultaat was dat de frank een enorm deel van zijn waarde verloor ten opzichte van de euro. Vóór de eurocrisis was de ratio 1,50 CHF = 1,00 EUR. Tijdens de crisis was de relatie bijna gelijk. Het gevolg was dat producten uit Zwitserland steeds duurder werden en leningen in vreemde valuta oninteressant werden.

Certificaten

Certificaten zijn financiële producten die speciaal door banken zijn ontworpen voor particuliere investeerders. Certificaten moeten nu bestaan ​​uit minimaal één, mogelijk meerdere financiële producten. Als alternatief kunnen ook afgeleide financiële producten worden opgenomen.

Vanuit juridisch oogpunt zijn certificaten niets meer dan obligaties aan toonder. Op dit moment is er echter een risico. Als de uitgever van een certificaat in financiële moeilijkheden verkeert, b.v. B. insolventie, een totaal verlies van de deposito dreigt. Het beste voorbeeld van deze situatie was het faillissement van de Amerikaanse investeringsbank Lehman Brothers in 2008. Let dus bij het investeren in certificaten niet alleen op de waarden, maar ook op de kredietwaardigheid van de betrokken bedrijven.

Met certificaten kunt u als particuliere investeerder deelnemen aan de ontwikkeling van vele onderliggende waarden. Het aanbod aan mogelijke beleggingsproducten is divers, aangezien bijna elk financieel product op uw effectenrekening kan worden geïntegreerd.

Onze tip: om te kunnen handelen in CFD's onder reële omstandigheden, biedt Plus500 u een gratis demo-account. Daar kunt u voor onbepaalde tijd handelen in CFD's met speelgeld totdat u genoeg ervaring heeft om met echt geld te handelen.

Risicowaarschuwing: CFD's zijn complexe instrumenten en worden vanwege hun hefboomwerking geassocieerd met het hoge risico om snel geld te verliezen. Gebruik daarom alleen fondsen die u zich kunt veroorloven om te verliezen. Tot 76,4% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met Plus500. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u het zich kunt veroorloven het hoge risico te lopen uw geld te verliezen. Lees ook onze Risicowaarschuwing.